Bancos de la capital de Puebla han reportado el intento de cambio de más de 100 mil pesos en billetes quemados para lavado de dinero.
Según una investigación iniciada por autoridades federales, podría tratarse de un intento de blanqueo de fondos de la delincuencia organizada.
En las últimas semanas, estos movimientos han encendido los focos rojos de las áreas de seguridad institucional de la Cámara Nacional Bancaria y de Valores. Algunas sucursales de Banorte, BBVA y Santander han reportado que sujetos de identidad desconocida solicitan de manera sistemática el canje de fuertes sumas de dinero. En todos los casos, se trata de billetes dañados.
Las sumas oscilan entre los 300 mil y los 500 mil pesos en billetes severamente quemados. La recurrencia de estos casos en Puebla capital ha despertado alertas entre las autoridades federales, ante una probable estrategia de fraude con los billetes quemados o de una operación de lavado de dinero instrumentada por la delincuencia organizada.
El modus operandi, según fuentes del sector, consiste en argumentar supuestos siniestros domésticos o incendios de comercios locales. Así las personas que acuden buscan justificar el estado del papel moneda y exigir su reposición inmediata.
Sin embargo, los montos presentados rompen con cualquier estadística de accidentes fortuitos. Activando de inmediato los protocolos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
A pesar de la presión de quienes se han presentado con las bolsas de dinero carbonizado, los protocolos de seguridad impidieron el cambio en el acto.
Banxico restringe el canje de billetes quemados en sucursales bancarias
De acuerdo con las disposiciones del Banco de México (Banxico) para el análisis de piezas dañadas, ninguna sucursal comercial está autorizada a realizar canjes inmediatos cuando los billetes muestran destrucción severa por fuego o superan los topes transaccionales permitidos para ventanilla abierta.
Al tratarse de montos de esta magnitud y bajo condiciones físicas extremas, las sucursales de Banorte, BBVA y Santander en Puebla aplicaron el protocolo correspondiente. El cual incluye la retención de las piezas, llenado del formato de “Distribución de Piezas Dañadas”. Y finalmente su envío bajo estricta custodia a los laboratorios centrales de Banxico para un dictamen fotogramétrico especializado.
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Sin embargo, cuando las personas que acuden con los billetes dañados se les explica el procedimiento, estas salen huyendo de las sucursales bancarias. Para que estos billetes recuperen su valor, el análisis técnico de Banxico exige lo siguiente:
- Que los fragmentos sean auténticos y cuenten de manera individual con más del 50 por ciento de su superficie continua.
- Si los billetes se pulverizaron o se determina que los restos fueron manipulados para intentar duplicar su valor (“billetes alterados”), las piezas pierden toda validez de forma automática.
Más allá de la pérdida o rescate del valor del dinero, el trasfondo legal es el que preocupa a las autoridades poblanas.
Bancos en Puebla refuerzan vigilancia ante intentos de canje de billetes quemados
Fuentes financieras confirmaron que por cada uno de estos intentos en Puebla se han iniciado Reportes de Operaciones Inusuales (ROI) enviados directamente a la UIF. Debido a que los solicitantes no han podido acreditar de forma consistente la procedencia lícita del efectivo ni el origen del supuesto fuego.
Bajo los criterios de la Ley Antilavado (Ley Piorpi), para procesar el reclamo de estas sumas, los bancos exigen una declaración bajo protesta de decir verdad.
En estos casos específicos, la inconsistencia radica en que los solicitantes aseguran que los siniestros ocurrieron en la periferia de la capital poblana. Sin embargo, los cruces de información preliminares revelan que no existen registros de servicios. Así como llamadas de emergencia o dictámenes de Bomberos ni de Protección Civil Municipal que validen tales incendios en las fechas referidas.
Especialistas en seguridad e investigación policial señalan que la aparición de grandes cantidades de billetes quemados suele estar ligada a dinámicas de grupos criminales operando en la región.
Existen dos hipótesis principales en las mesas de inteligencia. La primera apunta a intentos de destrucción de evidencia en casas de seguridad antes de ser reventadas por operativos federales o estatales, donde el fuego destruye parcialmente el efectivo. La segunda, a la recuperación de dinero que permaneció enterrado o en contenedores plásticos (“entubado”) en zonas rurales. Los cuales resultan dañados por reacciones químicas del suelo o por incendios de pastizales accidentales.
Hasta el momento, las sucursales bancarias mantienen un monitoreo estricto en sus áreas de cajas y han reforzado la capacitación de su personal en Puebla para identificar estos perfiles. Mientras que las dependencias federales ya siguen la pista de los nombres y firmas estampadas en las solicitudes de canje.
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